【2022年9月】FIREを目指す会社員の資産総額を公開【進捗率45.7%】

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こんにちは、むーです!

FIREを目指すむー家では投資に重きを置いており、家計から投資資金を確保するだけでなく、夫婦の小遣いからも投資しています。

この記事では月ごとの資産状況の確認をしていきます。

世帯総資産は以下の記事にまとめています!

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9月の資産状況

資産総額

まず、9月の資産総額と、目標金額である2,000万円に対する達成率です。

資産総額は¥9,136,845(前月比+¥2,579,647)で、目標金額2,000万円に対しての達成率は45.7%(前月比12.9ポイント↑)です。

今月から、今まで計上していなかった「つみたてNISA」、勤め先の持ち株を個人の資産としてカウントしました。

理由としては、NISA口座を含めたポートフォリオ全体の米国株比率の確認と、勤め先の持ち株の損益を含めてポートフォリオを管理したくなったからです。

そしてその結果、個人の資産としてはもうすぐ1,000万円の大台に乗るか乗らないかの所まできました。

とはいいつつも、いつまでも極端な円安は続かないでしょうから相場や為替に振り回されることなく機械的に追加投資していきたいですね。

これとは別に、iDeCoや企業型DCの資産もあるのですが、家計に含めており、個人の資産には計上していません。

ポートフォリオ

9月現在のポートフォリオは以下の通りです。

アセット金額割合目標比
米国株式¥7,051,84477%-1pt.
日本株式\1,198,91113%+3pt.
現金(JPY)¥705,7438%-2pt.
仮想通貨¥181,5302%+0pt.
合計\9,138,095100%±0pt.
  • アセット:保有する資産の種類です。
  • 金額:保有する資産の評価額(日本円)です。
  • 割合:資産がポートフォリオに占める割合です。
  • 目標比:目標ポートフォリオの割合に対して、資産の過不足を示す指標です。

勤め先の持ち株を含めた関係上、日本株の割合がググっと増えました。

9月は2558の追加投資はせず、日本株の目標比10%を目指して増配高配当株を中心に買い増しをしました。

現金比率が少し下がってきたので、今後の方針としてはつみたてNISA、クレカ積立分以外は現金をプールしていく予定とし、日本株については買い場がくれば買い出動といった動きになるでしょうか。

むー
むー

お金を貯めるフェーズです。

VS インデックス

最後に、私のポートフォリオと各インデックス指数とのパフォーマンスを比較してみます。

私のポートフォリオと各インデックス指数の年初来比(%)をグラフとして表示しています。

指数8月
MyPortfolio+9.03%
S&P500-13.74%
NASDAQ100-22.09%
ダウ平均-10.70%
日経平均-2.59%

投資信託をこのタイミングで追加した関係上、見た目のリターンが上がってしまっています。。。

1月までは高めの数字で推移するでしょうが、とりあえずこのままで行くことにします。

先月に引き続き、マイポートフォリオは2558が円安の恩恵を受けていることにより、各指数よりも見かけ上のパフォーマンスは良いです。

まとめ

  • 投資信託と持ち株をポートフォリオ管理に加えた
  • 目標金額2,000万円に対して、達成率は45.7%(¥9,136,845
  • 9月時点でのパフォーマンスは年初来比+9.03%
  • ポートフォリオ比10%まで貯金

最後までご覧頂きありがとうございます。

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