【2022年3月】FIREを目指す会社員の資産総額とポートフォリオ【進捗率23.5%】

FIRE

FIREを目指すむー家では投資に重きを置いており、家計から投資資金を確保するだけでなく、夫婦の小遣いからも投資しています。

むー家全体の資産の目標に対する進捗状況については、以下の記事にまとめています。

インデックス投資へ移行したことにより、少し間が空いてしまいましたが、この記事では、夫である私、むーの投資資産を月毎に定点観測し、その後の方針を含めてまとめていきたいと思います。

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3月の資産状況

資産総額

まず、3月の資産総額と、目標金額である2,000万円に対する達成率です。

資産総額は¥4,701,485(前月比-¥160,257)で、目標金額2,000万円に対しての達成率は23.5%(前月比0.8ポイント↓)です。

ウクライナ情勢による影響により、全てのアセットで値下がりした格好となりますが、その分ちょこちょこっと買い増しています。

資産の内訳は以下の通りです。

仮想通貨も乱高下していますが、ガッチリHODL・・・・しています。

むー
むー

インデックス投資にシフトしてからはポートフォリオの管理が非常に楽になった実感があります。今後リバランスする際も調整しやすそうですね!

これとは別に、勤め先の自社持ち株をおよそ50万円分保有しており、タイミングを見て売却しようと考えています。自社持ち株については、管理が煩雑になるのでポートフォリオには反映していません。

ポートフォリオ

3月現在のポートフォリオは以下の通りです。

アセット金額割合目標比
米国株式(2558)¥3,688,16078.5%-1.5%
米国債券(2621)¥413,7568.8%-1.2%
現金(JPY)¥346,7017.38%-0.62%
ビットコイン¥140,2642.98%+1.98%
イーサリアム¥111,5042.37%+1.37%
  • アセット:保有する資産の種類です。
  • 金額:保有する資産の評価額(日本円)です。
  • 割合:資産がポートフォリオに占める割合です。
  • 目標比:目標ポートフォリオの割合に対して、資産の過不足を示す指標です。

この2か月ほどで25582621への投資によって目標ポートフォリオに近づけました。

後は愚直に現金を投入する事によってポートフォリオの割合を維持していくのみとなりました。

むー
むー

二重課税制度が改善されたら、間違いなく米国高配当株も買います!

VS インデックス

今回から「VSインデックス」と称して、43ju-niのポートフォリオと日経平均やS&P500などの代表的な各指数のパフォーマンスを比較できる機能を確認していこうと思います!

私のポートフォリオと各指数の年初来比j(%)をグラフとして表示してくれています。

指数3月
MyPortfolio-11.5%
S&P500-8.95%
NASDAQ100‐13.8%
ダウ平均-7.36%
日経平均-9.47%

MyPortfolioはMETAが大きく下げたナスダックには勝っていますが、年始から大幅に下げた仮想通貨が足を引っ張って全体のリターンを押し下げています。笑

どうも仮想通貨はナスダックと相関が強そうですね。

いずれにしても、現段階でのマイナスリターンは悲観すべき事ではないので、今のうちに仕込めるだけ仕込んでおきたいと思います。

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まとめ

  • 目標金額2,000万円に対して、達成率は23.5%
  • 3月時点でのパフォーマンスは年初来比-11.5%
  • 目標ポートフォリオ割合を目指して追加投資を続ける

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