【2021年12月】セミリタイアしたい会社員の資産総額を公開!【進捗率24.3%】

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FIREを目指すむー家では投資に重きを置いており、家計から投資資金を確保するだけでなく、夫婦の小遣いからも投資しています。

むー家全体の資産の目標に対する進捗状況については、以下の記事にまとめています。

この記事では、夫である私、むーの投資資産を月毎に定点観測し、その後の方針を含めてまとめていきたいと思います。

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12月の資産状況

資産総額

まず、12月の資産総額と、目標金額である2,000万円に対する達成率です。

資産総額は¥4,861,742(前月比+¥130,409)で、目標金額2,000万円に対しての達成率は24.3%(前月比0.6%↑)です。

S&P500の下落がありましたが、株式の買い増しにより結果的に前月より13万程増えた結果となりました。

資産の内訳は以下の通りです。(画像クリックで拡大表示できます。)

仮想通貨も乱高下していますが、ガッチリHODLしています。

また、取引履歴は以下の通りです。

ちょこちょこっとVYMを買い増ししました。キャピタルゲインと増配を期待しているので、VIGとVYMについては基本的に買い時は考えていません。

逆に、個別株やSPYDは利回りが高い水準になった時点で買いを検討します。

むー
むー

最近SPYDの配当利回りが5%を超え高い水準になってきているので、買い増しする予定です。

これとは別に、勤め先の自社持ち株を55万円分保有しており、タイミングを見て売却しようと考えています。自社持ち株については、管理が煩雑になるのでポートフォリオには反映していません。

ポートフォリオ

12月現在のポートフォリオは以下の通りです。

アセット金額割合目標比
現金¥500,00010.3%+0.3%
VIG¥575,07611.8%-8.2%
VYM¥559,44511.5%-3.5%
SPYD¥497,09810.2%-4.8%
BND(債券)¥194,0823.99%-1.01%
GLDM(金)¥142,5752.93%-0.07%
ビットコイン¥76,5231.57%+0.57%
イーサリアム¥90,7351.87%+0.87%
米国個別株¥2,371,50545.8%+15.8%
  • アセット:保有する資産の種類(現金、株式、ETF、債券、金、暗号資産)です。
  • 金額:保有する資産の評価額(日本円換算)です。
  • 割合:資産がポートフォリオに占める割合です。
  • 目標比:目標ポートフォリオの割合に対して、資産の過不足を示す指標です。

相変わらず、個別株の比率が目標に対して大幅に上回っています。

先月に引き続きVIG、VYM、SPYDを買い増しする事で個別株の比率を下げていく方針とします。

むー
むー

目標のETF50%に向けてガンガン資金を投入していく一方、個別株への投資機会を伺う感じですねー。

配当金

続いて、配当金・分配金の状況です。

11月に貰った配当金・分配金の合計は5,955円(税引き後)でした。

目標としては税引き後4%が理想ですので、保有株式の増配や資産配分の見直しによって、徐々に配当利回りを増やしていきたいと考えています。

それに向けて、まずは「税引き後の配当金が毎月1万円」を目指したいと思います。

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まとめ

  • 目標金額2,000万円に対して、達成率は24.3%
  • 11月に得られた配当金・分配金は5,955円(税引き後)
  • 個別株割合は、引き続きVIG、VYM、SPYDの買い増しによって減らす方針とする

最後までご覧頂きありがとうございます。

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