【2022年8月】FIREを目指す会社員の資産総額を公開【進捗率32.8%】 

FIRE

こんにちは、むーです!

FIREを目指すむー家では投資に重きを置いており、家計から投資資金を確保するだけでなく、夫婦の小遣いからも投資しています。

この記事では月ごとの資産状況の確認をしていきます。

世帯総資産は以下の記事にまとめています!

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8月の資産状況

資産総額

まず、8月の資産総額と、目標金額である2,000万円に対する達成率です。

43juniより
43juniより

資産総額は¥6,557,198(前月比+¥556,095)で、目標金額2,000万円に対しての達成率は32.8%(前月比2.8ポイント↑)です。

今月は米国市場が上昇傾向かつ引き続きの円安傾向、それから育児休業給付金が入金された事もあり、先月比50万円ほどのプラスとなりました。

これとは別に、勤め先の自社持ち株をおよそ50万円分保有しており、タイミングを見て売却しようと考えています。自社持ち株については、管理が煩雑になるのでポートフォリオには反映していません。

ポートフォリオ

8月現在のポートフォリオは以下の通りです。

アセット金額割合目標比
米国株式(2558)¥5,256,97980%+2pt.
日本株式\248,8254%-6pt.
現金(JPY)¥858,51513%+3pt.
仮想通貨¥194,9873%+1pt.
  • アセット:保有する資産の種類です。
  • 金額:保有する資産の評価額(日本円)です。
  • 割合:資産がポートフォリオに占める割合です。
  • 目標比:目標ポートフォリオの割合に対して、資産の過不足を示す指標です。

ポートフォリオの10%にインカム目的で日本の連続増配株、高配当株を組み込みました。

言ってしまえば半分趣味的な投資になるのですが、日本増配・高配当株にはポートフォリオの中でディフェンシブな働きを期待しています。この辺の話はまた記事にしようかなと思います。

日本株を追加購入した以外は、ほぼ目標ポートフォリオ通りです。

日本株が目標ポートフォリオに達するまでは、2558は買い控えて米国への投資はクレカ積み立て分のみとしようかなと考えています。

むー
むー

VIGみたいな優良なETFが日本でもあれば買いたいんですけどね。

VS インデックス

最後に、私のポートフォリオと各インデックス指数とのパフォーマンスを比較してみます。

私のポートフォリオと各インデックス指数の年初来比(%)をグラフとして表示しています。

指数8月
MyPortfolio+0.2%
S&P500-10.20%
NASDAQ100-16.88%
ダウ平均-7.09%
日経平均-2.58%

米国株式は上昇トレンドに転換したのでしょうか、堅調に推移しています。

マイポートフォリオは2558が円安の恩恵を受けていることにより、各指数よりも見かけ上のパフォーマンスは良いです。

しばらくは日本株の追加をしつつ、米国株がガツンと下げることがあれば買い出動といったスタンスでいきます。

まとめ

  • 目標金額2,000万円に対して、達成率は32.8%(¥6,557,198
  • 8月時点でのパフォーマンスは年初来比+0.2%
  • 日本株追加、買い増し方針

最後までご覧頂きありがとうございます。

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