【2024年1月】FIREを目指す会社員の資産総額を公開【3,980万円(99.7%)】

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こんにちは、むーです!

あけましておめでとうございます。本年もマイペースにブログ更新していきます。

FIREを目指すむー家では投資に重きを置いており、家計から投資資金を確保するだけでなく、夫婦の小遣いからも投資しています。

この記事では月ごとの資産状況の確認をしていきます。

世帯総資産は以下の記事にまとめています!

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2024年1月の資産状況

資産総額

それでは、1月の資産総額と、個人の目標金額である4,000万円に対する達成率です。

資産総額は¥39,863,580(前月比\7,612,971)で、目標金額4,000万円に対しての達成率は99.7%(前月比+19.1pt.)です。

相続した不動産をやっと売却することができ、先般入金されました…。これで相続関係のタスクは完了となります。長かった。

それに伴って個人の目標金額を達成してしまいそうな感じになっています。

上記の遺産のこともあり、当初の計画よりかなり早いペースで資産形成が進んでいるので、今後のお金の使い方を含め、改めてFIRE計画を練り直す必要がありそうです。

これとは別に、iDeCoや企業型DCの資産もあるのですが、家計に含めており、個人の資産には計上していません。

資産の推移・ポートフォリオ

1月現在の資産の推移、ポートフォリオは以下の通りです。

資産の推移

ポートフォリオ

アセット金額割合目標比
米国株式¥13,939,51135.0%-33pt.
日本株式¥10,402,75226.1%+11.1pt.
REIT¥1,289,7503.2%-0.8pt.
仮想通貨¥631,5671.6%-0.4pt.
現金¥13,600,00034.1%+24.1pt.
合計¥39,863,580100%±0pt.
  • アセット:保有する資産の種類です。
  • 金額:保有する資産の評価額(日本円)です。
  • 割合:資産がポートフォリオに占める割合です。
  • 目標比:目標ポートフォリオの割合に対して、資産の過不足を示す指標です。

日本株の内訳

日本株の内訳は先月と変わりないですが、三菱商事が株式分割した影響で保有株数が変わっています。

銘柄コード銘柄株数
2784アルフレッサHD100
4452花王250
4732ユー・エス・エス100
5020ENEOS500
5393ニチアス100
6326クボタ100
7466SPK100
8001伊藤忠商事50
8002丸紅100
8058三菱商事225
8306三菱UFJ100
8316三井住友100
8566リコーリース100
8593三菱HCキャピタル200
8766東京海上100
9432日本電信電話2000
9433KDDI150
9436沖縄セルラー電話100
9843ニトリHD100

資産状況のレビュー

資産状況の項でも触れましたが、相続した不動産の売却によって現金比率が高くなっています。これらの現金は1月から始まった新NISAの買い付け資金に充当していく予定です。

私はつみたて投資枠・成長投資枠ともにS&P500インデックス投信に全て突っ込みます。

そうしていくと徐々に米国株比率が上昇していくはずなので、その他のアセットの方針としては、株価が下がって利回りの上がっている連続増配・累進配当日本株やREITを買っていくこととします。

まとめ

  • 達成率は99.7%
  • NISA買付によって米国株比率を上げていく

最後までご覧頂きありがとうございます。

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