【2021年8月】FIREを目指す会社員の投資資産と配当金を公開【目標達成率21.4%】

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FIREを目指すむー家では投資に重きを置いており、家計から投資資金を確保するだけでなく、夫婦の小遣いからも投資しており、むー家全体の資産の目標に対する進捗状況については、以下の記事にまとめています。

ここでは、夫むーの投資資産を月毎に定点観測し、その後の方針を含めてまとめていきたいと思います。

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8月の資産状況

資産総額

8月の投資金額は144,719円でした。主に現金保有比率を高めるためのプールとし、5万円分程GLDMの買い増しをしました

8月現在の資産総額は4,270,577円で、目標金額2,000万円に対しての達成率は21.4%です。

これとは別に、勤め先の自社持ち株を551,758円分保有しており、タイミングを見て売却しようと考えています。自社持ち株については、管理が煩雑になるのでポートフォリオには反映していません。

ポートフォリオ

8月現在のポートフォリオは以下の通りです。

アセット金額割合前月比目標比
現金¥490,00011.5%+3.5%
SPYD¥484,81011.4%-3.6%
VIG¥320,7497.51%-7.49%
VYM¥295,1146.91%-8.09%
BND(債券)¥189,7124.44%-0.56%
GLDM(金)¥120,2922.82%-2.18%
ビットコイン¥74,3581.74%+0.74%
イーサリアム¥70,1061.64%+0.64%
QQQ¥41,1050.96%-4.04%
米国個別株¥3,102,83651.9%+21.9%
  • アセット:保有する資産の種類(現金、株式、ETF、債券、金、暗号資産)です。
  • 金額:保有する資産の評価額(日本円換算)です。
  • 割合:資産がポートフォリオに占める割合です。
  • 前月比:前月に比べてどのくらい資産が増減したかを示します。
  • 目標比:目標ポートフォリオの割合に対して、資産の過不足を示す指標です。

(今月から定点観測を行っていく都合上、前月比はデータが存在しません。)

元々は米国個別株のみに投資していた名残で、個別株の比率が目標に対して大幅に上回っています。そこで、今後はVIG、VYM、GLDM、QQQを買い増しする事で個別株の比率を下げていく方針とします。

また、現金保有比率が目標ポートフォリオよりも若干高いですが、保有比率としては、しばらく現状維持で行こうかなと考えています。

配当金

ティッカー金額(米国ドル)
VZ10.38
BND1.98
ABBV14.03
PG6.26
BTI19.81
合計52.46

8月に得られた7月配当の保有銘柄からの配当金・分配金合計は52.46米国ドル(税引き後)でした。

8月現在の年間配当金については、以下の通りです。

8月現在の年間配当金は、年間137,269円(税引き前)で、配当利回りは3.8%(税引き前)です。

目標としては税引き後4%が理想ですので、保有株式の増配や資産配分の見直しによって、徐々に配当利回りを増やしていきたいと考えています。

目標の2,000万円達成後にVYMやSPYD、毎月配当を実現するべく米国高配当個別株への投資比率を高めていこうかな、という所です。

ちなみに、配当金や分配金は全てポートフォリオのリバランスとして再投資しています。(微々たるものですが。。。)

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まとめ

  • 目標金額2,000万円に対して、達成率は21.4%
  • 8月に得られた配当金・分配金は$52.46(税引き後)
  • 年間配当金は137,269円、利回りは3.8%(税引き前)
  • 個別株割合は、VIG、VYM、GLDMの買い増しによって減らす方針とする
むー
むー

毎月こんな感じで保有資産の状況をまとめていきたいと思います。

参考になれば幸いです!

最後までご覧頂きありがとうございます。

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