【2022年3月】FIREを目指す会社員の資産総額とポートフォリオ【進捗率23.5%】

FIREを目指すむー家では投資に重きを置いており、家計から投資資金を確保するだけでなく、夫婦の小遣いからも投資しています。

むー家全体の資産の目標に対する進捗状況については、以下の記事にまとめています。

インデックス投資へ移行したことにより、少し間が空いてしまいましたが、この記事では、夫である私、むーの投資資産を月毎に定点観測し、その後の方針を含めてまとめていきたいと思います。

むーは投資資産を「43juni」というアプリで管理しています。資産の総額や損益だけでなく、配当金も無料で管理できる優れものですよ。

3月の資産状況

まず、3月の資産総額と、目標金額である2,000万円に対する達成率です。

資産総額は¥4,701,485（前月比-¥160,257）で、目標金額2,000万円に対しての達成率は23.5%（前月比0.8ポイント↓）です。

ウクライナ情勢による影響により、全てのアセットで値下がりした格好となりますが、その分ちょこちょこっと買い増しています。

資産の内訳は以下の通りです。

仮想通貨も乱高下していますが、ガッチリHODL・・・・しています。

むー

インデックス投資にシフトしてからはポートフォリオの管理が非常に楽になった実感があります。今後リバランスする際も調整しやすそうですね！

これとは別に、勤め先の自社持ち株をおよそ50万円分保有しており、タイミングを見て売却しようと考えています。自社持ち株については、管理が煩雑になるのでポートフォリオには反映していません。

3月現在のポートフォリオは以下の通りです。

この2か月ほどで2558と2621への投資によって目標ポートフォリオに近づけました。

後は愚直に現金を投入する事によってポートフォリオの割合を維持していくのみとなりました。

むー

二重課税制度が改善されたら、間違いなく米国高配当株も買います！

私の目標ポートフォリオの設定については、以下の記事でまとめています。

今回から「VSインデックス」と称して、43ju-niのポートフォリオと日経平均やS&P500などの代表的な各指数のパフォーマンスを比較できる機能を確認していこうと思います！

私のポートフォリオと各指数の年初来比j（％）をグラフとして表示してくれています。

MyPortfolioはMETAが大きく下げたナスダックには勝っていますが、年始から大幅に下げた仮想通貨が足を引っ張って全体のリターンを押し下げています。笑

どうも仮想通貨はナスダックと相関が強そうですね。

いずれにしても、現段階でのマイナスリターンは悲観すべき事ではないので、今のうちに仕込めるだけ仕込んでおきたいと思います。