こんにちは、むーです!
FIREを目指すむー家では投資に重きを置いており、家計から投資資金を確保するだけでなく、夫婦の小遣いからも投資しています。
この記事では月ごとの資産状況の確認をしていきます。
2024年3月の資産状況
資産総額
それでは、3月の資産総額と、個人の目標金額である1億円に対する達成率です。
資産総額は¥43,158,149(前月比+\1,044,847)で、目標金額1億円に対しての達成率は44.2%です。
あくまで含み益ですが、目標金額の4,000万円を達成したことを受け、目標金額を1億円に引き上げました。
1億円という数字に特に意味はなく、ただいたずらに数字を追っかけていくときりがないのは承知していますが、とりあえずの目標額です。(本当はやりたいことを実現するために○○円必要だという目標があればいいのですが、今の所特にありません。強いて言えばセミリタイア?笑)
当初は資産1,000万円でさえ達成は遥か先に思えたのに、いつの間にか目標となる金額を超えて増え続けています。投資のちからってすげー!
後述しますが、目標金額を達成したら保守的なポートフォリオを考えなきゃな~とゆるっと考えていたので、目標ポートフォリオを見直しました。
資産の推移・ポートフォリオ
3月現在の資産の推移、ポートフォリオは以下の通りです。
資産の推移
ポートフォリオ
アセット | 金額 | 割合 | 目標比 |
---|---|---|---|
米国株式 | ¥16,808,422 | 38.0% | -31.0pt. |
日本株式 | ¥14,017,210 | 31.7% | +16.0pt. |
債券 | ¥208,500 | 0.5% | -9.5% |
REIT | ¥1,683,875 | 3.8% | -1.2pt. |
金 | ¥148,825 | 0.3% | -2.7pt. |
仮想通貨 | ¥1,053,941 | 2.4% | +0.4pt. |
現金 | ¥10,282,123 | 23.3% | +13.3pt. |
- アセット:保有する資産の種類です。
- 金額:保有する資産の評価額(日本円)です。
- 割合:資産がポートフォリオに占める割合です。
- 目標比:目標ポートフォリオの割合に対して、資産の過不足を示す指標です。
資産状況のレビュー
ポートフォリオに債券と金を追加しています。
資産を増やすフェーズにはこの辺りのアセットというのは魅力を感じなかったのですが、資産を守るという観点から見ると株式と逆相関性のあるこれらのアセットは組み込む価値があると判断しました。
しばらくはNISA枠の米国株式投信、および債券と金に投資していく方針となりそうです。
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