夏のボーナスが支給されました。ありがたいことに、夫婦2人ともコロナの影響がほぼない業種なのでボーナスもしっかりいただけました。

時期的に、旅行に行けず、また子供も小さく保育料以外に大きくかかるお金もありません。住宅や車なども購入済みで大きな出費もなく、ほぼほぼ投資資金に回すことができました。

貯蓄率とFIREにむけての進捗率を確認したいと思います。

【FIRE進捗率25.9％】2021年7月資産総額とポートフォリオ【ボーナス全力投球】

ボーナスの額と、貯蓄率

車の突然の修理費や、旅行代、家電購入費用のための使う貯金15万円以外は全て投資にまわしました。持株会は、会社の補助で購入金額プラスαの株式をもらえるためある程度溜まったら相場を見て売っています。

今年度の累計貯蓄額と貯蓄割合

• 今年度トータルの貯蓄率は49.1％
• 今年度目標投資額252万に対し、115.4万貯蓄できており、達成率は45.8％

みー

iDeCoとつみたてNISAを夫婦で満額積み立て、あとはボーナスを貯蓄にまわせば目標に達成できそうですね。子供にお金がかからない今のうちにしっかり貯蓄し、FIREまでの時間が15年あることもあり複利で運用したいと思います！

FIRE目標額までの達成率

2035年に6000万までの達成率はどうなったでしょうか。

2021年7月7日現在の資産総額は1553万となっており、達成率は25.9％です。

my index というサイトの資産配分ツールを使用し、このポートフォリオの過去20年実績データ（2001年5月末－2021年5月末、円ベース）を分析します。

結果は　平均リターン5.7% リスク11.0% シャープレシオ0.52 となりました。

リーマンショック時には最大−41.2％まで下がったようです。1553万→913万ですね。なかなかのリスクです。好景気のうちにリスク調整をもう少ししていきたいです。

みー

前回確認時は−43.3％下落だったので少し改善しています。あと、自社株40万ほどが抜けていたので総額アップしています♪

夫婦ポートフォリオの中で、現金・外国債券・ゴールドの資産配分をもう少し増やしていくつもりです。

まとめ

みー

この調子でいきましょう！