【2559】MAXIS全世界株式の特徴と投資判断に役立つ5つの理由

妻みーが2014年に投資を始めて以来、2020年まではNISA口座での投資信託積立が中心でした。しかし、2021年から本格的に投資知識を深めた結果、我が家の資産の中で最も大きな割合を占めるのが 東証ETF「2559 MAXIS全世界株式」 となりました。

全世界株式を選ぶ理由は、日本株・先進国株・新興国株を自動で分散投資できるため、リスクを抑えつつ安定したリターンを狙えることです。個別銘柄や国別比率を気にせず放置で運用できるため、初心者でも手間なく安心して投資できます。

本記事では、私が2559を投資のメインに選んだ5つの理由と、その魅力を初心者にもわかりやすく解説します。

【2559】ＭＡＸＩＳ全世界株式（オール・カントリー）上場投信とは

2559の公表されている信託報酬は0.0858％（税込）、隠れコストを含んだ実質コストは0.152％程度と言われています。

それに加え貸株を利用すると、SBI証券の場合年利0.1％得ることができるため、上記のコストから差し引くと、我々が負担するコストは0.052％程度ということになります。

貸株とは、株を証券会社に貸し出すと利息が付与されるというシステムで、多くの日本株は0.1％の利息ですがなかには0.2％のものもあります。

2559と中身は同じ、米国株のVTを買った場合、米国税が10％＋日本税が20％課せられ、合計の税額は28％になります。それを取り戻すためには外国税額控除をしなければならず、かなりの手間です。

この2559は二重課税調整制度の対象なので、ETFが自動で日本税の20％だけに調整してくれるため、手間がかかりません！

my indexからの抜粋で、10年前から現在までの10年間のリターンを表示するとこのようになります。

ここ10年で成績がよかったのは、米国株でした。このようなグラフは始点をいつにするかで大きく変わってきます。

過去20年のリターンは以下のようになります。

エマージング＝新興国が目立ち、2019年頃までは圧勝でした。その後米国株がのび、新興国を追い抜いたのは2021年になってからです。

私が投資を始めた2014年を振り返ると、新興国に投資しないなんてもったいない！新興国はリスクもあるがリターンも大きい、という流行・風潮だったように思います。それが2021年には米国投資がトレンドとなり、米国株関連の書籍が多数出版されました。

個人的な直感ですが、直近10年リターンの良かった米国株は現在割高であり、今後10年では冴えない結果になるように思ってしまいます。

妻みー本心では新興国の投資比率を高めたいと思っています。しかし、新興国のインデックスファンドのコストは他と比べると割高です。

例として、投資信託のe MAXIS Slimシリーズの信託報酬（税込）を低い順にならべてみます。

また、銘柄数が増えると管理の手間も増えるし、妻みーの性格的に新興国と日本・先進国の比率を悩み、何度も調整しパフォーマンスも低下しそうなので、何も考えなくていい全世界株に投資することにしました。

2559の決算日は6月8日と12月8日の年に2回です。権利確定日は決算日を含んで3営業日前なので、2022年の場合は6月6日（月）と、12月6日（火）です。

配当金は決算日の40日以内に振り込まれることになっています。ちなみにSBI証券では、2022年12月6日に権利確定した分が1月20日に振り込まれました。